近年來，比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動盛行，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生洗錢、非法集資、詐騙、傳銷等違法犯罪活動，嚴(yán)重危害人民群眾財產(chǎn)安全。為建立常態(tài)化工作機(jī)制，始終保持對虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動的高壓打擊態(tài)勢，2017年9月4日，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等部門發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》。2021年9月15日，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會和外匯局等部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》（銀發(fā)〔2021〕237號）。
“虛擬貨幣”交易炒作活動問與答
什么是虛擬貨幣？
(相關(guān)資料圖)
虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點，我們平常所說的比特幣、以太幣、泰達(dá)幣、空氣幣等均是虛擬貨幣。虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。
虛擬貨幣交易炒作活動的危害
1、虛擬貨幣使用匿名進(jìn)行交易，擾亂正常的金融秩序，成為洗錢、非法轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等違法犯罪活動的工具。
2、參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險。任何人或組織投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。
常見的虛擬貨幣騙局形式有哪些？
01“黑平臺”
——虛假交易平臺
設(shè)立虛擬貨幣虛假交易平臺，通過小額交易，使用戶獲取小額利潤，贏得用戶信任，在吸引投資者入場后，拒絕大額提現(xiàn)，并進(jìn)一步誘導(dǎo)、恐嚇用戶將資金轉(zhuǎn)入指定賬戶，實施詐騙。
02“拉人頭”
——傳銷組織
利用“比特幣”“區(qū)塊鏈”“數(shù)字貨幣”等概念騙取投資者信任，誘導(dǎo)投資者投資，實則是發(fā)展線下金融傳銷騙局，不少投資者為了拿到更多返傭，發(fā)展更多人成為自己的下線，讓更多投資者參與其中，最終被套牢。
03“非法集資”
——代幣發(fā)行融資
融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”。其本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。
對虛擬貨幣交易炒作行為的管控
2022年2月，最高人民法院發(fā)布《關(guān)于修改〈最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋〉的決定》，將第二條第八項“以投資入股的方式非法吸收資金的”修改為“以網(wǎng)絡(luò)借貸、投資入股、虛擬幣交易等方式非法吸收資金的”，將網(wǎng)絡(luò)借貸、虛擬幣交易等方式按照非法吸收公眾存款罪定罪處罰。
如何配合打擊虛擬貨幣炒作交易活動？
01金融機(jī)構(gòu)
●切實履行客戶身份識別義務(wù)，不得為相關(guān)活動提供賬號開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。
●全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路。
●分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力。
●完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工，壓實責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測處置措施落實到位。
02社會公眾
●充分認(rèn)識虛擬貨幣交易炒作的危害，樹立正確投資理念，增強風(fēng)險意識，不得參與虛擬貨幣交易炒作活動。
●積極配合金融機(jī)構(gòu)身份信息識別工作，妥善保管個人身份證、銀行卡、手機(jī)卡等，珍惜個人支付工具，不出售、出租、出借個人銀行賬戶，防止違法使用和個人信息泄露。
●監(jiān)督并及時向有關(guān)部門舉報虛擬貨幣非法行為。
責(zé)任編輯：王超
免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
